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新太阳城怎样赢·9个月非法获利2亿多元,套路贷头目居然是牛津海归,已出逃境外

2020-01-11 14:08:39

新太阳城怎样赢·9个月非法获利2亿多元,套路贷头目居然是牛津海归,已出逃境外

新太阳城怎样赢,江苏省镇江市公安局消息,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员200余名,成功侦破“10·26”特大套路贷案件。让人没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高级海归、it精英。

女子网贷受威胁

亲朋接连收到与其相关不良信息

2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称因为需要钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的app,该app宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1850元。

按软件提示,她在app内选择贷款1850元后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需同步上传借款人的手机通讯录,并且7天之内还清欠款1850元,但未说明超期后如何处理。

随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。此外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。

在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

犯罪团伙组织严密、系统复杂

三地同时抓获92名嫌疑人

针对刘女士所遭遇的情况,警方通过对案情深度研判分析,初步认定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦查。

“通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过大量细致工作,警方初步明确侦办方向。

虽然本地发案涉及到的金额仅有千余元,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。警方通过调查发现,案件涉及三省四地。2018年12月19日,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套,并在杭州全面固定相关电子证据。

落网主犯只是一个“傀儡”

又查控涉案人员200余人

根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。李某交代他仅是一个“傀儡”,另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,公司老板名为任某浩。原来,同牛公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在水下面的真正头目。

警方循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员200余人,其中骨干成员8名。2018年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(app研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

公司经营不善接连亏损

名校海归走犯罪路

通过对上述涉案人员,特别是对任某浩等核心人员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。

浙江同牛网络有限公司创建人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家it界的精英公司,公司成立之初,是一家正规的it企业,但由于经营不善,接连亏损。2017年底,该公司经过市场调研,认为“现金贷”业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到2700%。

在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。

随后,该公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷app。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。

“全链条”套路贷被连根拔起

资金交易流水达18亿元 非法获利2亿余元

2019年1月1日以来,警方经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出:

受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案app上借款的就有100余万人次,平台资金交易流水达18亿元人民币;

非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;

抓获200余名涉案嫌疑人,数量为全国最多,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;

作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;

团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作。

栏目主编:张武 文字编辑:卢晓川 题图来源:ic photo 图片编辑:苏唯